【Austrac】履行反洗钱/反恐怖主义融资义务 - 2026.7.1 前注册

自2026年7月1日起，澳大利亚的反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CTF）法律将扩展至多个行业的新受监管实体（第二批）。这包括：

•    房地产从业人员

•    产权过户代理

•    贵金属、宝石及相关产品经销商

•    法律从业人员

•    会计师

•    信托及公司服务提供商。

这些实体可能依法有义务向澳大利亚金融犯罪调查局（AUSTRAC）——澳大利亚负责打击金融犯罪及反洗钱和反恐融资的监管机构——进行注册并提交报告。30 多年来，AUSTRAC 一直利用监管措施和金融情报，致力于打击洗钱、恐怖主义融资及其他严重犯罪。

昨天《澳洲四大号外》刚刚分享了在会计师事务所提供的通常服务中可能有意或无意被犯罪分子利用作为洗钱的工具，以及六种会计师行业通常提供的服务中可能遇到的洗钱风险点。【法律】会计师楼提供服务中可能被犯罪分子利用作为洗钱的工具

贵行业的注册开放时间为2026年3月31日至2026年7月29日。若您在此次改革后将受AUSTRAC监管，则必须向Austrac注册您的企业。

No.1

监管新增行业的目的

目前，澳大利亚金融体系中存在重大漏洞，犯罪分子正利用这些漏洞，且澳大利亚尚未达到全球金融犯罪防治标准。

犯罪网络常利用企业服务掩盖资金的犯罪来源，并将这些资金重新投入到更多犯罪活动中。这使得侦查工作更加困难。

正因如此，您与全球及当地执法机构和政府部门的通力合作，有助于AUSTRAC构建更全面的情报图景。这使澳大利亚交易报告与分析中心（AUSTRAC）能够更快地侦测并打击利用金融手段实施的犯罪，例如儿童剥削和毒品走私。

No.2

影响

如果您属于这些新受监管的实体之一，自2026年7月1日起，新的义务将适用于您。

金融犯罪在澳大利亚每天都在发生，每年造成的损失高达820亿澳元。通过澳大利亚交易报告与分析中心（Austrac）系统洗钱的资金中，很大一部分与非法烟草、环境破坏、腐败、剥削儿童和人口贩运等危害性犯罪有关。您在帮助保护澳大利亚金融体系、堵塞犯罪分子企图利用的漏洞方面发挥着重要作用。

No.3

您需要采取的措施

自2026年7月1日起，您必须建立一套反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）计划。该计划需满足您的合规义务，并针对您的业务所面临的具体洗钱、恐怖主义融资（ML/TF）及扩散融资风险采取应对措施。以下是做好准备的关键步骤：

•    向AUSTRAC注册。注册通道将于2026年3月31日开放。您必须在2026年7月29日前通过AUSTRAC Online（AO）向AUSTRAC注册，以履行新的合规义务

•    准备好所需信息。作为注册流程的一部分，您需要提供有关所提供服务、您的业务、作为申请人的详细信息以及收入情况的信息。我们的快速指南说明了您需要准备哪些信息来填写新表格

•    在2026年7月1日前，您需：

o    建立反洗钱/反恐怖主义融资（AML/CTF）计划，可使用AUSTRAC提供的计划入门套件，或自行制定

o    任命一名反洗钱/反恐怖主义融资合规官

o    对员工进行反洗钱/反恐怖主义融资计划、内部流程及洗钱/恐怖主义融资风险方面的培训

o    做好与客户沟通并报告可疑事项的准备。

No.4

强化客户尽职调查（CDD）

强化客户尽职调查在侦测、遏制和预防洗钱及恐怖主义融资（ML/TF）方面发挥着重要作用。开展强化客户尽职调查有助于您识别、评估、管理并降低客户的洗钱及恐怖主义融资风险。

来源：《澳洲四大号外》2026.3.31

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